Hành vi làm giả hồ sơ tín dụng bị xử lý như thế nào?

23/06/2016  

Làm giả hồ sơ tín dụng không còn là câu chuyện quá mới trong ngành ngân hàng nhưng lại chưa bao giờ được giải quyết một cách triệt để cho dù những quy định của Pháp luật ngày càng khắt khe hơn. Vậy Bộ luật hình sự Việt Nam quy định về việc xử phạt hành vi tín dụng như thế nào?

1. Hình thức xử phạt đối với tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Điều 179, Bộ luật Hình sự 2009 sửa đổi bổ sung quy định rằng:

- Phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ một năm đến bảy năm đối với những người trong hoạt động tín dụng mà có xác hành vi sau gây hậu quả nghiêm trọng:

 + Cho vay không có bảo đảm trái quy định Pháp Luật.

 + Cho vay quá giới hạn quy định.

 + Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động  tín dụng.

- Phạt tù từ 5 năm đến 12 năm đối với các hành vi phạm tội gây hậu quả nghiêm trọng.

- Phạt tù từ 10 năm đến 20 năm đối với các hành vi phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.

- Bên cạnh đó, người bị xử phạt còn bị cấm đảm nhiệm các chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm.

Do đó, căn cứ vào từng vụ án, hậu quả của hành vi gây ra mà dựa trên tình hình thực tế mà khung hình phạt được xác định.

2. Các trường hợp được giảm nhẹ trách nhiệm hình sự

Điều 46 Bộ luật hình sự 2009 sửa đổi bổ sung quy định về các tình tiết được giảm nhẹ trách nhiệm hình sự như sau:

- Người phạm tội đã ngăn chặn, làm giảm bớt tác hại của tội phạm.

- Người phạm tội tự nguyện sửa chữa, bồi thường thiệt hại, khắc phục hậu quả.

- Phạm tội trong trường hợp vượt quá giới hạn phòng vệ chính đáng.

- Phạm tội trong trường hợp vượt quá yêu cầu của tình thế cấp thiết.

- Phạm tội trong trường hợp bị kích động về tinh thần do hành vi trái pháp luật của người bị hại hoặc người khác gây ra.

- Phạm tội vì hoàn cảnh đặc biệt khó khăn mà không phải do mình tự gây ra.

- Phạm tội nhưng chưa gây thiệt hại hoặc gây thiệt hại không lớn.

- Phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng.

- Phạm tội vì bị người khác đe doạ, cưỡng bức.

- Phạm tội do lạc hậu.

- Người phạm tội là phụ nữ có thai.

- Người phạm tội là người già.

- Người phạm tội là người có bệnh bị hạn chế khả năng nhận thức hoặc khả năng điều khiển hành vi của mình.

- Người phạm tội tự thú.

- Người phạm tội thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải.

- Người phạm tội tích cực giúp đỡ các cơ quan có trách nhiệm phát hiện, điều tra tội phạm.

- Người phạm tội đã lập công chuộc tội.

- Người phạm tội là người có thành tích xuất sắc trong sản xuất, chiến đấu, học tập hoặc công tác.

Khi có ít nhất hai tình tiết giảm nhẹ thoe quy định, Tòa án có thể quy định một mức phạt dưới mức thấp nhất mà điều Luật đã quy định nhưng phải trong khung hình phạt liền kề nhẹ hơn của điều luật.

Văn phòng luật sư - The Light hoạt động với tiêu chí "vì một thế giới công bằng" sẽ cung cấp cho bạn thông tin mới nhất về bộ luật hiện hành của nhà nước Việt Nam. Mọi thông tin chi tiết hơn, các bạn có thể liên hệ qua tổng đài1900 0069 để được giải đáp chi tiết nhất